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该行一名负责人许经理向记者透露,陈先生的交易存在很多疑点:作为当时广州某电脑行的法定代表,在2013年1月至7月期间,陈先生频繁使用该行信用卡在其本人所开的电脑行刷卡67万元,总共交易9笔;据调查,该电脑行拥有四五台POS机,“按照常理,一家商店不应该有那么多POS机”;同时,据该银行的内部交易记录,同一时期,陈先生还在某电器商铺刷卡25万元,另外在一家火车票代售点刷卡8.9万元。# d- g) T8 g$ T% r
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“根据这些信息,我们判断陈先生的交易都是没有真实交易行为的刷卡,即有套现经营的交易疑点。”许经理说。% x' v4 B/ X5 _: x, Z1 |
- _& W1 L1 P4 C" V, h 陈先生并不认可银行的说法,称信用卡的所有交易都是用于消费,银行必须拿出证据,才能证明他的行为是违规的。目前,陈先生已经还款16万元,剩余13万元分期付款。银行方面称,还款完结后,将根据陈先生现在的资金状况和风险评估,再决定是否解冻其信用卡。# c: h4 U" R0 |8 t$ d% _
' H( ~, d: G" i+ o: _ 据了解,陈先生不仅在该行拥有高额度信用卡,他还在其他8家银行共开了18张信用卡,合计授信125万元,近半年都是月均透支100万元左右。不过,陈先生持有的包括该行在内的9家银行的信用卡,皆没有任何欠款逾期记录。
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